Банк России рекомендует кредитным организациям установить лимиты выдачи наличных денежных средств по платежным картам при покупке в магазине

По результатам реализации пилотного проекта по предоставлению услуг по выдаче держателям платежных карт наличных денег в торгово-сервисных предприятиях (далее соответственно – пилотный проект, услуга/операция cash-out, ТСП) Банк России сообщил, в частности, о том, что для минимизации рисков вовлечения торгово-сервисных предприятий (далее – ТСП), предоставляющих услугу cash-out, в противоправную деятельность Банк России рекомендует кредитным организациям – эмитентам платежных карт руководствоваться следующими подходами:

- ежедневный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт физического лица, открытых в кредитной организации – эмитенте) не превышает 5 000 рублей;

- ежемесячный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт физического лица, открытых в кредитной организации – эмитенте) не превышает 30 000 рублей;

- выдача наличных денег производится при условии покупки держателем платежной карты товара или услуги в ТСП;

- услуга предоставляется физическим лицам – держателям платежных карт. По корпоративным платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей услуга cash-out не предоставляется.

Кредитным организациям, предоставляющим услуги эквайринга, Банком России было рекомендовано устанавливать аналогичные лимиты на одно ТСП по одной карте.

Кроме того, при совершении операции cash-out не требуется предоставление физическим лицом – держателем платежной карты дополнительных документов и информации.

В целях  снижения риска попадания неплатежеспособных и поддельных банкнот и монет Банка России в наличное денежное обращение было предложено осуществляющим кассовые операции работникам ТСП – банковских платежных агентов, предоставляющих услугу cash-out, пройти дистанционное обучение и тестирование по Программе повышения профессиональных компетенций кассовых работников розничных сетей по вопросам определения подлинности и платежеспособности денежных знаков Банка России, которая размещена на сайте Университета Банка России (university.cbr.ru).